Naše AML politika a ověřování totožnosti

Shuffle Casino provozujeme pod licencí Curaçao (OGL/2024/1337/0628) a v souladu s ní jsme povinni předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu. Na této stránce vysvětlujeme srozumitelně, co od vás jako hráče potřebujeme, kdy to potřebujeme a proč.

Náš závazek k pravidlům AML

Provozujeme platformu Shuffle Entertainment N.V. pod licencí vydané regulátorem Curaçao, a proto dodržujeme zákon o prevenci praní peněz a financování terorismu (AML/CTF) platný v jurisdikci naší licence. Tyto povinnosti pro nás nejso formalitou, ale součástí každodenního provozu. Máme jmenovaného pracovníka pro oblast AML, interní postupy a pravidelná školení celého týmu.

Naším cílem je, aby prostředky na našem webu pocházely výhradně z legálních zdrojů. Proto sledujeme transakce, ověřujeme totožnost hráčů a hlásíme podezřelé aktivity příslušným orgánům. Nic z toho neslouží k tomu, abychom vám ztěžovali hraní, ale k ochraně vás i nás samotných.

Kdy vás ověřujeme a jaké dokumenty

Tři momenty ověřování

Ověřování totožnosti (KYC) probíhá u nás ve vrstvách. Registrace vyžaduje jen základní údaje, plnou verifikaci žádáme až v konkrétních situacích, především před vyššími výběry nebo v případě podezření na podezřelou aktivitu.

• Při registraci: ověření e-mailu, telefonu a základních údajů.
• Při prvním výběru: potvrzení totožnosti dokladem s fotografií.
• Při vyšších částkách nebo podezření: úplná verifikace včetně doložení zdroje prostředků.

Přijímané dokumenty

Přijímáme tyto typy dokladů, všechny musí být platné, čitelné a v plém rozsahu:

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz jako doklad totožnosti.
• Účet za energie, telefon nebo bankovní výpis ne-starší než 3 měsíce jako doklad adresy.
• Fotografie platební karty (zkrytým středním číslem) nebo potvrzení vlastnictví e-peněženky jako doklad vlastnictví platební metody.
• Při kryptoměnách: potvrzení vlastnictví peněženky nebo screen transakce.

Jak probíhá ověřování krok za krokem

Postup verifikace

Celý proces jsme navrhli tak, aby byl co nejrychlejší. Běžně trvá 24 až 48 hodin, většinu žádostí vyřídíme daleko dřív. Dokumenty nahráváte přímo v zabezpečené sekci vašeho účtu.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
• 2. Nahrajete fotografie nebo skeny požadovaných dokladů.
• 3. Náš tým kontroluje dokumenty a v případě potřeby žádá doplnění.
• 4. Dostanete e-mailové oznámení o výsledku, účet se odemkne.

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K vašim údajům má přístup jen pověřený personál, který je vázán mlčenlivostí, a nikdy je nepředáváme třetím stranám jinak než v souladu se zákonnými povinnostmi vůči regulátorovi.

Kdy žádáme o zdroj prostředků

Pokud objem nebo vzorec vašich vkladů a sázek neodpovídá obvyklému profilu hráče, můžeme požádat o doložení zdroje prostředků. Nejde o obvinění, ale o zákonnou povinnost.

Typicky k tomu dochází při vysokých souvislých vkladech, intenzivní herní aktivitě v krátkém čase nebo při neobvyklých převodech mezi platebními metodami. Jako důkaz přijímáme výplatní pásku, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo bankovní výpis. Posuzujeme pouze to, co je pro posouzení nezbytné.

Sledování vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která hledá podezřelé vzorce: strukturování částek pod limity, rychlé střídání platebních metod nebo transakce z ne-obvyklých zemí. Při podezření transakci pozastavíme a kontaktujeme vás.

Výběry posíláme zásadně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, a to do výše vložené částky. Zisk nad rámec vkladu můžeme vyplatit jinou dostupnou metodou po doložení vlastnictví. Minimální vklad i výběr činí 250 CZK, výběry zpracováváme okamžitě až do 1 hodiny a bez poplatků (u kryptoměn se může uplatnit jen síťový poplatek blockchainu).

Co se stane při neúspěšném ověření

Pokud ověření selže opakovaně nebo zjistíme padělané doklady, účet ukončíme a případ ohlásíme regulátorovi. Tyto případy jsou extrémně vzácné, protože většina hráčů dokončí verifikaci na první pokus.

• Vklady povolujeme i bez úplné verifikace, ale výběry pozastavíme do dodání dokumentů.
• Pokud dokumenty nesplní požadavky, kontaktujeme vás s žádostí o nové podání.
• Po 30 dnech bez odpovědi můžeme účet dočasně pozastavit.
• Váš zbývající zůstatek vždy vyplatíme po úspěšném ověření totožnosti, nikdy ho nezadržíme.

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, jak nám ukládá AML legislativa naší licence. Po uplynutí této lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Důvodem je možná zpětná kontrola ze strany regulátora nebo finančního analytika. Vaše data v té době nikdo nevyužívá k marketingovým účelům a přístup k nim má pouze pověřený compliance tým.

Časté dotazy

Musím se ověřit hned při registraci?

Ne, při registraci stačí platný e-mail a základní údaje. Plnou verifikaci požadujeme před prvním výběrem, vyššími výběry nebo při podezřelé aktivitě.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně 24 až 48 hodin, ve většině případů dokumenty schválíme daleko rychleji. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Proč po mě chcete doklad zdroje prostředků?

Jde o zákonnou povinnost vyplývající z naší licence. Když objem vkladů neodpovídá obvyklému profilu hráče, musíme si ověřit, že prostředky pocházejí z legálního zdroje.

Vyplatíte mi zůstatek, pokud verifikaci nedokončím?

Ano. Zůstatek vždy vyplatíme po úspěšném ověření totožnosti, i když byl účet mezitím omezen. Peníze nikdy nezadržíme.